投資

【第10回目】資産運用状況のまとめ 2019年4月 1週目

くま吉くん
くま吉くん
どうも、くま吉です (@BobiRockByKuma)

毎週恒例、週末の資産運用状況公開、今回で第10回目になります。

2019年4月 1週目時点の資産運用状況をまとめたいと思います。

資産運用状況のまとめ 2019年4月 1週目

2019年4月7日時点での資産運用状況をまとめました。

くまさんが投資しているのは3つ

  • 積立投信
    – たわらノーロード先進国株
    – <購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国株式インデックスファンド
    – 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)
    – eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
    – eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
    – eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
    – eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
  • 日本株
     – ヤマダ電機《9831》
  • WealthNavi

今週の成績を見ていきましょう!

積立投信

積立NISA
※楽天ポイント分も投資金額に含む

投資金額 ¥191,396
資産価値 ¥201,487
収支 +12,838 (+6.70%)

先週に引き続き6%台をキープです( ´∀`)bグッ!

先週との違いは積立方法を毎月クレジットカード払いから、毎日100円積み立て方法に変更しました。
変更理由としてはコチラ⇩

楽天銀行から引き落としを行うと

投資信託1件毎にポイントが貰えます!!

1件毎によって最大3ポイント貰えるんですが、現在くまさんの会員ステージは「ベーシック」つまり一番下です。

このベーシックだと加算されるポイントが1ポイントになってしまいます…。
3ポイント加算されるには会員ステージをVIP以上にしないといけません。

会員ステージ ポイント獲得率
スーパーVIP 3倍
VIP 3倍
プレミアム 2倍
アドバンスト 1倍
ベーシック 1倍

会員ステージを上げれる要件が色々あるんですが一番簡単なのはハッピープログラム対象取引を30回以上行う事です。

つまり、投資信託で1案件毎に100円が楽天銀行から引き落とされます。
これがハッピープログラム対象取引1回にカウントされます。
なので最低でも投資信託を2案件を毎日積み立てすれば、自動的に来月からスーパーVIPに昇格が出来ます!!

ただし3ポイントが貰えるのは最大15件のみです。

投資信託を15件以上にしたとしても3ポイントが付与されるのは1日15件までなので注意です。

楽天経済圏の人で投資をやっている人にはぴったりなのではないでしょうか?( ´∀`)bグッ!

100円引き落としにつき3ポイント付くのでこれだけで単純に利回り3%になっちゃいますからね。

なんて高利回りなんだ…!!

獲得ポイントの目安

3ポイント✕15件=45ポイント/日

45ポイント✕20日(営業日)=900ポイント/月

900ポイント✕12ヶ月=10,800ポイント/年

個別株(NISA枠:ヤマダ電機《9831》)

投資金額 ¥53,000
資産価値 ¥54,200
収支 +1,200 (2.26%)

予想通り順調に株価が値下がりしていますね(o・ω・o)
ある程度予想出来た事ですが、まだ辛うじてプラス範囲内で良かった。

後2ヶ月後には配当金と株主優待が届くので楽しみですねヾ(*´∀`*)ノキャッキャ

くま吉くん
くま吉くん
配当金と優待が待ちきれないクマァ
(ほぼ)初めて個別株を買ってみたよ!どうも。 くま吉です。 今日はブログを始めてからやっと投資ブログらしい記事です...!! そう、個別株を買っち...

WealthNavi

投資金額 ¥170,000
資産価値 ¥175,537
収支 +5,537 (3.26%)

安定期に入ってきたのか…?!

今週は分配金が入ってきてくれました~!!

分配金(日欧株VEA+米国VTI,新興国株VWO) - 手数料

 166円+239円-148円=257円

手数料を引いても257円の分配金が手元に残りました(人´∀`)

今回から分配金と手数料を表やグラフにまとめていきます!!

過去の分も含めてまとめてみました。

日付 手数料 分配金
2018年10月 ¥0 ¥500
2018年11月 (¥67) ¥51
2018年12月 (¥94) ¥49
2019年1月 (¥110) ¥520
2019年2月 (¥117) ¥13
2019年3月 (¥121) ¥54
2019年4月 (¥148) ¥405
合計 (¥657) ¥1,592
利益 ¥935

*2018年10月 キャンペーンによるキャッシュバック

こう考えると着実に不労所得が積み重なってきてるんですねぇ…。
今まではキャピタルゲインばかりに気がいっていましたが、小さいですがしっかりと着実にインカムゲインが積み上げられてきてます。

資産運用状況の結果 2019年4月 1週目

2019年4月 1週目の資産運用まとめになります。

 2019 評価額 元本 損益 利回り
Mar 2 373,933 363,584 +10,349 +2.84%
Mar 9 368,899 363,584 +5,315 +1.46%
Mar 16 378,957 363,584 +15,373 +4.22%
Mar 23 374,208 363,584 +10,624 +2.92%
Apr 7 431,224 414,396 +16,828 +4.06%

 

珍しくWealthNaviさんが健闘中です。
いい加減余剰資金を何かに投資したいのですが、まだ決まっておりません…。

一時米国ETFを買おうと思ってたのですが、WealthNaviさんで既に投資自体はしている事に気づいてしまいました…。

だったら株主優待+高配当株を狙いにいったほうが良いのではないかと思い始めて…。
でもJTやKDDIのように最低投資額が20万以上だとまだまだ元本が足らない…。

くま吉くん
くま吉くん
ジレンマクマ

 

毎度おなじみ一言、最後にこれからも定期的に一定額をコツコツ積み立てていきます(๑•̀ㅂ•́)و✧
最終目標は変わらず、海外移住✕不労所得✕セミリタイアです。

くま吉くん
くま吉くん
ではでは、今日はこの辺で~

 

くまさん海外移住するまでの道のり 成果発表 ~2019年3月~⇩

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次週の資産運用結果です⇩

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先週の資産運用結果です⇩

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くま吉
早期冬眠(アーリーリタイア)を夢見るくま。 投資と副業で海外移住を目指す!! 収入増,支出減の方法と英語を勉強中!! TOEIC855 / FP2級 / 宅建合格
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